УСЛОВИЯ И КРИТЕРИИ ЗА КАТЕГОРИЗАЦИЯ И ПРАВОТО НА
КЛИЕНТИТЕ ДА БЪДАТ ТРЕТИРАНИ ПО ДРУГИ НАЧИНИ
съгласно изискванията на Закона за пазарите на финансови инструменти (ЗПФИ) и Наредба № 38 за изискванията към дейността на инвестиционните посредници (Наредба №38)

  Непрофесионални клиенти

  Всички клиенти, които съгласно ЗПФИ и Наредба 38 за изискванията към дейността на инвестиционните посредници ще бъдат категоризирани като непрофесионални клиенти от страна на "Делтасток" АД, са клиенти, които не отговарят на изискванията за професионални клиенти.

  ЗПФИ и Наредба 38 предоставят възможност, в случай че даден клиент е категоризиран като непрофесионален клиент, той да поиска промяна на категорията в клас професионален. Това е възможно, ако клиентът отговаря на поне два от посочените по-долу критерии:

    а) през последната година лицето е сключвало средно за тримесечие по 10 сделки със значителен обем на съответен пазар;
    б) стойността на инвестиционния портфейл на лицето, който включва финансови инструменти и парични депозити, е повече от левовата равностойност на 500 000 евро;
    в) лицето работи или е работило във финансовия сектор не по-малко от една година на длъжност, която изисква познания за съответните сделки или услуги.

  Професионални клиенти

  Като професионални клиенти ще бъдат категоризирани от страна на "Делтасток" АД всички клиенти, които притежават опит, знания и умения, за да вземат самостоятелни инвестиционни решения и да оценят всички рискове, свързани със съответната инвестиция.

  Съгласно регулативните изисквания "Делтасток" АД може да категоризира като професионални клиенти:
    а) кредитни институции;
    б) инвестиционни посредници;
    в) други институции, които подлежат на лицензиране или се регулират по друг начин;
    г) застрахователни дружества (компании);
    д) предприятия за колективно инвестиране и техните управляващи дружества;
    е) пенсионни фондове и пенсионноосигурителните дружества;
    ж) лица, които търгуват по занятие за собствена сметка със стоки или деривативни финансови инструменти върху стоки;
    з) юридически лица, които предоставят инвестиционни услуги или извършват инвестиционни дейности, които се изразяват единствено в търгуване за собствена сметка на пазарите на финансови фючърси или опции или други деривативни финансови инструменти на паричния пазар единствено с цел хеджиране на позиции на пазарите на деривативни финансови инструменти, или които търгуват за сметка на други участници на тези пазари, или определят цени за тях и които са гарантирани от клирингови членове на същите пазари, когато отговорността за изпълнението на договорите, сключени от такива лица, се поема от клирингови членове на същите пазари;
    и) други институционални инвеститори;
    й) големи предприятия, които отговарят поне на две от следните условия:
    - балансово число – най-малко левовата равностойност на 20 000 000 евро;
    - чист оборот – най-малко левовата равностойност на 40 000 000 евро;
    - собствени средства – най-малко левовата равностойност на 2 000 000 евро;
    к) национални и регионални органи на държавната власт, държавни органи, които участват в управлението на държавния дълг, централни банки, международни и наднационални институции, като Световната банка, Международният валутен фонд, Европейската централна банка, Европейската инвестиционна банка и други подобни международни организации;
    л) други институционални инвеститори, чиято основна дейност е инвестиране във финансови инструменти, включително лица, които извършват секюритизация на активи или други финансови транзакции.

  Приемлива насрещна страна

  Всички клиенти, които съгласно ЗПФИ и Наредба 38 могат да заявят да бъдат категоризирани като приемлива насрещна страна от "Делтасток" АД, са:
    а) инвестиционни посредници;
    б) кредитни институции;
    в) застрахователни компании;
    г) колективни инвестиционни схеми;
    д) пенсионни фондове;
    е) пенсионноосигурителни дружества;
    ж) правителства;
    з) държавни органи, които управляват държавен дълг;
    и) централни банки и международни институции.

  "Делтасток" АД определя като професионални, непрофесионални или приемлива насрещна страна своите клиенти съобразно изброените по-горе критерии. Спазвайки разпоредбите на действащото законодателство, "Делтасток" АД по собствена инициатива или по искане на клиента може:
  1. да определи като професионален или непрофесионален клиент, който в други случаи би бил определен като приемлива насрещна страна;
  2. да определи като непрофесионален клиент, който се счита за професионален.

  Различните категории гарантират различна степен на защита на клиента. Независимо в коя от изброените по-горе категории е определен клиентът, той има право по всяко време да поиска по-висока или по-ниска степен на защита.

  За да направи точна оценка на клиента, "Делтасток" АД ще поиска информация относно притежаваните от клиента знания, опит и умения в търговията с финансови инструменти, какви са инвестиционните му цели, финансовите му възможности, готовността му да рискува и др. Информацията трябва да бъде съотносима към най-подходящата, по преценка на "Делтасток" АД или предпочитаната от клиента услуга. В предвидени в закона случаи "Делтасток" АД е длъжен да откаже предоставяне на инвестиционни услуги, ако клиентът откаже да предостави исканата информация.