|
ПОЛИТИКА
На ИП "ДЕЛТАСТОК" АД за третиране на конфликти на интереси
1. Настоящата Политика за третиране на конфликти на интереси на ИП "ДЕЛТАСТОК" АД е съставна част от Правилата за вътрешна организация на ИП "ДЕЛТАСТОК" АД и е разработена в съответствие с изискванията на Закона за пазарите на финансови инструменти (ЗПФИ) и Наредба №38 за изискванията към дейността на инвестиционните посредници (Наредба № 38).
2. Целта на настоящата Политика за третиране на конфликти на интереси е да създаде условия за избягване и установяване на конфликти на интереси, а когато такива конфликти възникнат - за справедливо третиране на клиентите, разкриване на информация и предотвратяване увреждането на интересите на клиентите.
3. Съгласно чл. 41, ал. 1 от Наредба № 38 "конфликт на интереси" е ситуация, която възниква във връзка с предоставяне на инвестиционни и/или допълнителни услуги от ИП "ДЕЛТАСТОК" АД и може да накърни интереса на клиент.
4. При установяване на видовете конфликти на интереси, които възникват в резултат от предоставянето на инвестиционни и/или допълнителни услуги и наличието на които може да увреди интереса на клиент, ИП "ДЕЛТАСТОК" АД отчита обстоятелството дали той, лице, което работи по договор за него, или лице, пряко или непряко свързано с него чрез контрол, попада в някоя от следните хипотези в резултат от предоставянето на инвестиционни и/или допълнителни услуги или по друг начин:
4.1. има възможност да реализира финансова печалба или да избегне финансова загуба за сметка на клиента;
4.2. има интерес от резултата от предоставяната услуга на клиента или от осъществяваната сделка за сметка на клиента, който е различен от интереса на клиента от този резултат;
4.3. има финансов или друг стимул да предпочете интереса на клиент или група от клиенти пред интереса на друг клиент;
4.4. осъществява същата дейност като клиента;
4.5. получава или ще получи от лице, различно от клиента, облаги във връзка с услуга, предоставена на клиента, под формата на парични средства, стоки или услуги в нарушение на чл. 14 ЗПФИ или различни от стандартното възнаграждение или комисионна за тази услуга.
5. Инвестиционният посредник приема, прилага и поддържа подходящи правила за предотвратяване извършването на следните действия от лице, което работи по договор за инвестиционния посредник и което участва в извършването на дейности, които могат да породят конфликт на интереси, или което поради осъществяваната от него дейност за инвестиционния посредник има достъп до вътрешна информация по смисъла на Закона срещу пазарните злоупотреби с финансови инструменти (ЗПЗФИ) или до друга поверителна информация за клиенти или сделки със или за клиенти:
5.1. сключване на лична сделка, която отговаря на някое от следните условия:
а) осъществяването й от това лице е забранено със ЗПЗФИ;
б) свързана е със злоупотреба или неправомерно разкриване на поверителна информация;
в) осъществяването й е в противоречие или може да доведе до противоречие със задължение на инвестиционния посредник съгласно ЗПФИ или актовете по прилагането му;
5.2. предоставяне на съвет или оказване на съдействие извън обичайно осъществяваната от него дейност за инвестиционния посредник на друго лице да сключи сделка с финансови инструменти, която, ако би била лична сделка на лицето, което работи по договор за инвестиционния посредник, би била забранена съгласно чл. 36, ал. 3, т. 1 и чл. 42, ал. 3, т. 1 и 2 от Наредба № 38;
5.3. разкриване извън обичайно осъществяваната от него дейност за инвестиционния посредник на информация или мнение на друго лице, при условие че лицето, което работи по договор за инвестиционния посредник, знае или обосновано може да се предположи, че знае, че в резултат на това разкриване лицето ще извърши или е вероятно да извърши някое от следните действия:
а) да сключи сделка с финансови инструменти, която, ако би била лична сделка на лицето, което работи по договор за инвестиционния посредник, би била забранена съгласно чл. 36, ал. 3, т. 1 и чл. 44, ал. 3, т. 1 и 2 от Наредба № 38;
б) да предостави съвет или да окаже съдействие на друго лице да сключи сделка по буква "а".
6. Правилата по т.5 осигуряват, че:
а) всяко лице, което работи за инвестиционния посредник, е запознато с ограниченията при сключване на лични сделки и мерките, приети от инвестиционния посредник относно личните сделки и разкриването на информация съгласно ал. 1;
б) инвестиционният посредник своевременно е уведомен за всяка лична сделка, сключена от лицата, които работят за инвестиционния посредник, чрез уведомление или по друг начин, който позволява на инвестиционния посредник да установи сключването на такива сделки;
в) се пази архив на личните сделки, за които инвестиционният посредник е уведомен или които са установени от него, включително разрешения или забрани във връзка с такива сделки.
7. В случаите, когато е сключен договор между инвестиционния посредник и трето лице за възлагане извършването на дейност на това трето лице, в него следва да се включи задължение на това лице да поддържа регистър на личните сделки, сключени от лица по т. 5, и да предоставя тази информация на инвестиционния посредник по негово искане.
8. Изискванията по т. 5 и 6 не се прилагат за лични сделки, които отговарят на някое от следните условия:
а) лични сделки, сключени при управление на индивидуален портфейл, ако не е налице предхождащ, сключването на сделката обмен на информация във връзка със сделката между лицето, извършващо управлението, и лицето, което работи по договор за инвестиционния посредник, или друго лице, за чиято сметка е сключена сделката;
б) лични сделки с предмет дялове на предприятия за колективно инвестиране или дялове на предприятия за колективно инвестиране, които подлежат на надзор съгласно законодателството на държава членка, изискващо ниво на разпределение на риска в активите им, еквивалентно на това при колективните инвестиционни схеми, ако лицето, което работи по договор за инвестиционния посредник, или друго лице, за чиято сметка е сключена сделката, не участва в управлението на това предприятие.
9. ИП "ДЕЛТАСТОК" АД създава условия за избягване на конфликти на интереси, а когато такива възникнат, осигурява тяхното справедливо разрешаване.
10. Служителите на ИП "ДЕЛТАСТОК" АД са длъжни да следят за наличие на конфликти на интереси по смисъла на т.3 от настоящите Правила в процес на изпълнение на тяхната работа и при възникване на такива да уведомяват незабавно ръководителя на отдел "Вътрешен контрол".
11. Когато възникне конфликт на интереси между клиента и инвестиционния посредник (или лице, пряко или непряко свързано с ИП "ДЕЛТАСТОК" АД чрез контрол), винаги се предпочита интересът на клиента пред този на ИП "ДЕЛТАСТОК" АД или пред интереса на лице, пряко или непряко свързано с ИП "ДЕЛТАСТОК" АД чрез контрол.
12. Когато възникне конфликт на интереси между клиента и служител на инвестиционния посредник, се действа в защита интересите на клиента, като на служителя може да се откаже извършването на съответната услуга.
13. Когато възникне конфликт на интереси между клиенти на инвестиционния посредник, се прилагат следните принципи:
• равнопоставеност на интересите на клиентите и недопускане на предимство на интереса на един клиент пред интереса на друг;
• разкриване на информация пред клиента за наличието на потенциални и конкретни конфликти на интереси, ако с това няма да се наруши законово изискване за спазване на поверителност и да се застрашат интересите на друг клиент;
• спазване на строга поверителност от страна на инвестиционния посредник и неговите служители за извършваните сделки с конфликтен характер с цел избягване на реално възникване на конфликт на интереси, както и на риска от извършване на сделки на базата на вътрешна информация.
14. С оглед избягване на конфликти на интереси се прилага политика на независимост и разделение на функциите на отделите и служителите, извършващи различни дейности (описана в Раздел II и Раздел VI на Правилата за вътрешна организация на ИП"ДЕЛТАСТОК" АД).
15. Служителите на Отдел "Вътрешен контрол" уведомяват ежедневно Изпълнителния директор и Прокуриста на дружеството за възникнали конфликти на интереси, предприетите мерки и начините за тяхното отстраняване.
16. Ако служителите на Отдел "Вътрешен контрол" не могат да решат възникналите конфликти на интереси, незабавно уведомяват Изпълнителния директор и Прокуриста на дружеството. В този случай възникналите конфликти на интереси се решават от Изпълнителния директор и Прокуриста на ИП "ДЕЛТАСТОК" АД.
17. В случай че не може да се осигури справедливо решаване на конфликта, което да удовлетворява клиентите, ИП "ДЕЛТАСТОК" АД отказва да извърши услугата.
18. Ако въпреки прилагането на настоящите Правила продължава да съществува риск за интересите на клиента, ИП "ДЕЛТАСТОК" АД не може да извършва дейност за сметка на клиент, ако не го е информирал за общото естество и/или източници на потенциалните конфликти на интереси. В тези случаи ИП "ДЕЛТАСТОК" АД преди извършването на дейност за сметка на клиент, във връзка с която е налице конфликт на интереси, предоставя на клиента на траен носител информация относно конфликта на интереси, която е достатъчна в съответствие с характеристиките на клиента, същият да вземе информирано решение относно инвестиционната или допълнителната услуга, във връзка с която възниква конфликт на интереси. Информацията се предоставя на клиентите от служителите от отдел "Фронт офис".
19. ИП "ДЕЛТАСТОК" АД съхранява и актуализира информация за видовете инвестиционни или допълнителни услуги или инвестиционни дейности, извършвани от инвестиционния посредник или за негова сметка, при които възниква или може да възникне в процеса на осъществяване на услугата или дейността конфликт на интереси, който води до съществено накърняване на интереса на клиент или клиенти на инвестиционния посредник.
20. Съгласно чл. 74, ал. 1, т. 2 от Наредба № 38 ИП "ДЕЛТАСТОК" АД съхранява цялата документация и информацията, свързана с дейността му, на магнитен (електронен) и/или хартиен носител, включително информацията за конфликти на интереси.
21. ИП "ДЕЛТАСТОК" АД запознава служителите си с настоящата Политика за третиране на конфликт на интереси и със задължението им да я спазват.
|