Intermediere de investiții în Bulgaria cu cel mai mare rating pentru anul 2017
Intermediere de investiții în Bulgaria cu cel mai mare rating pentru anul 2017
Lectia

Tranzacționarea în marja a dobânzii la CFD

Tranzacționarea în marja a dobânzii la CFD este suma suplimentară care este datorată pentru utilizarea împrumuturilor în transferul de poziție pentru a doua zi și este exprimată ca procent din acestea. Suma poate fi un număr pozitiv sau negativ.

Dacă aveți o poziție deschisă CFD pe acțiuni, indici, ETF-uri sau cryptomonede la sfârșitul zilei de lucru care este transferată pentru a doua zi, dobânda este adăugată sau retrasă din cont.

Important: Atunci când tranzacționați CFD la o marjă de 100% (Cash CFD), dobânda nu este adăugată sau retrasă!

Rata dobânzii care stabilește dobânda pe care o veți plăti sau pe care o veți obține pentru o poziție deschisă este egală cu suma:

  • rata dobânzii practicată pentru moneda în care este denominat instrumentul ce stă la bază CFD-ului tranzacționat;
  • valoarea primei (pozitivă sau negativă) adăugată ratei dobânzii principale - în funcție de pozițiile în care le dețineți (short sau long)

Important: rata dobânzii poate fi un număr pozitiv sau negativ! Valoarea dobânziiacumulate se calculează pe bază valorii totale a poziției (număr de CFD-uri x preț de închidere) la sfârșitul zilei de lucru. Informații detaliate pot fi găsite în Grila cu Ratele de Dobanda, Taxele si Comisionele practicate de Deltastock.

Dobândă zilnică se calculează utilizând următoarea formulă:

Dobanda (zilnică) = Numar de CFD-uri1 × Prețul de închidere × Rata dobânzii
360 zile

1 La calcularea dobânzii, se utilizează numărul de CFD –uri care corespund poziției la sfârșitul zilei de lucru.

Dacă dețineți o poziție long, dobândă va fi retrasă din contul dumneavoastră

Dacă dețineți o poziție short, dobână va fi adăugată, dacă rata dobânzii pentru poziția dumneavoastră este un număr pozitiv. Dobândă va fi retrasă dacă rată dobânzii pentru poziția dumneavoastră este un număr negativ.

Dobândă este adăugată în moneda instrumentului tranzacționat. Dacă contul dumneavoastră se află într-o moneda diferită, dobândă se va recalcula în moneda contului – utilizând prețul de închidere corespunzător al perechi valutare.

Exemple:

Rețineți că prețurile și ratele dobânzilor afișate mai jos sunt doar pentru scopuri de referință și nu reflectă situația actuală a pieței.

1) Dețineți o poziție LONG în CFD pe indici:

– Poziția dumneavoastră este de 5 CFD – uri;

– Prețul de închidere este de 6613,10 EUR;

0,75% rata dobânzii de bază plus 3,0% capital propriu pe termen lung este egală cu 3,75% dobândă din poziție

5 CFDs × 6613.10 EUR × (0.75 + 3.00) / (100*360) = 3.44 EUR

Dobânda, în valoare de 3,44 EUR, va fi reținută din contul dvs., deoarece poziția este lungă.

2) Mențineti o pozitie SHORT în CFD pe indici::

– Poziția dumneavoastra este de 5 CFD-uri

– Pretul de inchidere este: 6613.10 EUR

c) Rata de 1.5% a Bancii de rezerva din Australia (RBA) plus o creștere de 3,0% pentru pozițiile long din indicele australian este egală cu 4,5%

-5 CFDs × 6613.10 EUR × (0.75 – 3.00) / (100*360) = 2.07 EUR

Dobânda în valoare de 2,07 EUR va fi retrasă din contul dumneavoastră, deoarece poziția este short, însă rata dobânzii pentru poziție este o număr negativ (-2,25).

3) Dețineți o poziție SHORT în CFD pe indici

– Pozitia dumneavoastra este -5 CFD-uri

– Pretul de inchidere este de 6613.10 EUR

– Presupunem că rata dobânzii a crescut și este acum de 3,75%. Indemnizația pe termen scurt este minus 3,0%. dobanda pe pozitie devine 0,75%

-5 CFDs × 6613.10 EUR × (3.75 – 3.00) / (100*360) = -0.69 EUR

Dobânda, în valoare de 0,69 EUR, va fi adăugată în contul dvs., deoarece poziția este scurtă, iar rata dobânzii este un număr pozitiv (0,75).

4) Detii o poziție SHORT în CFD pe indici:

– Poziția dumneavoastră este -5 CFD- uri

– Pretul de inchidere este de 6613.10 EUR

– Rata dobânzii este 0,75%, dar Deltastock reduce surplusul său pe termen scurt la 0,5%. În acest caz, 0,75% minus 0,5% este egal cu dobânda de 0,25% din poziție

-5 CFDs × 6613.10 EUR × (0.75 - 0.50) / (100*360) = -0.23 EUR

Dobânda, în valoare de -0,23 EUR, va fi adăugată în contul dvs. deoarece, deoarece poziția este scurtă, iar rata dobânzii este un număr pozitiv (0,25).


Notă: Informațiile afișate pe această pagină sunt doar pentru scopuri educaționale și nu reprezintă o recomandare personală sau consultanță de investiții. Orice cotație a instrumentelor financiare din exemple are doar scop de referință și nu reflectă situația actuală a pieței.